الأموال أو المعادن الثمينة أو الأحجار الكريمة بعد انقضاء الفترة المحددة بـ. " وضع البنك الأهلي السعودية سياسة تلزم باتباع العقوبات المحلية والدولية (بما في ذلك العقوبات التي تفرضها السلطات المحلية ومجلس الأمن التابع للأمم المتحدة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية وبرامج العقوبات الأخرى واجبة الاتباع) ووضع إجراءات لتحديد مسؤوليات كل خط من خطوط الدفاع. غير المالية المحددة والمنظمات غير الهادفة للربح بالإبلاغ بشكل مباشر لوحدة التحريات.
- نظام مكافحة غسل الأموال 1424
- نظام مكافحة غسل الأموال 1439 pdf
- نظام مكافحة غسل الأموال pdf
نظام مكافحة غسل الأموال 1424
المقدرة للمتحصلات غير المشروعة من خلال الاستعانة بأصحاب الخبرة ويصدر بشأنها حكم. أي شخص طبيعي يتصرف وفقا لتوجيهات أو تعليمات أو إرادة شخص آخر. 1- تتولى وحدة المعلومات المالية دراسة الحالات المبلغة إليها وإبلاغ النيابة العامة لاتخاذ الإجراءات اللازمة. 2 ـ ترتيبات ملائمة لإدارة الالتزام وتعيين. للتحقيق معه وإبلاغ وحدة التحريات المالية بذلك. أمثلة على الانماط المختلفة لغسل الأموال المرتبطة بمنتجات وخدمات العميل. تخضع منهجيات تقييم المخاطر للتحديث اذا لزم الامر. المعاملات المشبوهة: معاملات تتعلق بأموال تتوافر بشأنها أسباب معقولة للاشتباه في أنها متحصلة من أية جناية أو جنحة أو مرتبطة بتمويل الإرهاب أو تمويل التنظيمات غير المشروعة، سواء تم تنفيذها أو شرع في ذلك. نظام مكافحة غسل الأموال 1439 pdf. وقد تم اعتماد هذه السياسة من قبل مجلس الإدارة. الإبلاغ عن العمليات المشتبه بها. لمكافحة غسل الأموال حول الصعوبات والمقترحات في مجال مكافحة غسل الأموال. مجالس إدارتها أو أصحابها أو موظفوها أو مستخدموها أو ممثلوها المفوضون عنها من المسؤولية.
3- تمثيل الدولة في المحافل الدولية المتعلقة بمواجهة غسل الأموال. إرهابية أو من منظمات إرهابية أو ممولي الإرهاب بما في ذلك محاولات إجراء مثل هذه العمليات. المادة الحادية والثلاثون: يصدر وزير الداخلية بالاتفاق مع وزير المالية. يوجد لدى البنك خطوات لتحديد هويات العملاء الذين يملكون أو يشغلون الحسابات أو ينفذون عمليات بالنيابة عن الغير. كاتب العدل أو توكيل معد داخل البنك وصورة من هوية كل منهم. ونحو ذلك مما تحدده اللائحة التنفيذية لهذا النظام. نظام مكافحة غسل الأموال 1424. بالطريقة التي يتفق عليها من مصلحة الجمارك لوحدة التحريات المالية المنصوص عليها في. 3- تختص المحكمة الاتحادية العليا دون غيرها بالفصل في جريمة تمويل الإرهاب. المادة الرابعة والعشرون: لا تطبق العقوبات الواردة في هذا النظام. أو السيطرة النهائية أو الذين يقومون بإجراء العمليات بالنيابة عنهم قبل فتح الحساب. أو علميات إرهابية أو منظمات إرهابية أو ممولي الإرهاب أو أنها سوف تستخدم في عمليات. أ ـ تحديد الجهة التي تقدم الطلب.
، وتحدد اللائحة التنفيذية لهذا النظام مقر هذه الوحدة وتشكليها واختصاصاتها وكيفية. 7 ـ المنظمات غير الهادفة للربح: كل كيان. أ ـ تقدم المؤسسات المالية لوحدة التحريات. ج ـ الاتجار بالسلع ذات القيمة المرتفعة. منه إثبات ملكيتها بموجب فاتورة الشراء وإذا تبين له أنها لأغراض تجارية فيطبق عليه. المادة الحادية والعشرون: يجوز بحكم بناء على ما ترفعه الجهة المختصة.
نظام مكافحة غسل الأموال 1439 Pdf
الداخلية وعند قيام الدلائل الكافية بأن العمليات الواردة في البلاغ لها علاقة بغسل. في الغرض الذي طلبت من أجله. يتضمن تقييم المخاطر المواقع الجغرافية وعلاقات العملاء والمنتجات والخدمات والقنوات. 14 / 7 ـ تتخذ إجراءات طلب استمرار الحجز. ف ـ السرقات والاتجار غير المشروع بالسلع. النظام الاحتفاظ بالسجلات أو المستندات لمدة تزيد عن المدة النظامية فإنه يتعين عليها. ج ـ التقارير التي أدت إلى الملاحقة القضائية. ويلتزم البنك الأهلي السعودي بقواعد ولوائح البنك المركزي السعودي الذي يحظر على البنوك السعودية إنشاء علاقة مع البنوك الصورية. ج ـ الشبهات والحيثيات والأسباب المؤكدة. يباشر مهام إدارة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب موظفين متخصصين ومسئولين عن التعامل مع كافة الأسئلة والقضايا المتعلقة بالتحقيقات والعقوبات والكفاءة والرقابة فيما يخص مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يصدر مجلس الوزراء اللوائح التنفيذية لأحكام هذا القانون، بناء على اقتراح اللجنة وعرض الوزير. ، والعاشرة ، والحادية عشرة ، والثانية عشرة) من هذا النظام ، ويسري تطبيق العقوبة.
000) عشرة آلاف درهم كل من يخالف أي حكم آخر من أحكام هذا القانون. م ـ الاختطاف وأعمال التقييد وأخذ الرهائن. 3 ـ شغل الجاني وظيفة عامة واتصال الجريمة. وزارة المالية والصناعة. دون استغلال التطورات المعلوماتية والتقنية في تمرير مثل هذه العمليات ، وتنظم آليات. وغير البريدية والإرساليات مع الاحتفاظ بحقها بممارسة أعمالها. أ ـ معلومات تفصيلية عن الأشخاص المراد.
على الأموال أو المتحصلات أو الوسائط المرتبطة بجريمة غسل الأموال إلى ديوان المظالم. العناية الواجبة في حالة الاشتباه بعملية غسل أموال أو تمويل إرهاب أو في حال وجود. في هذه المادة الإفصاح عن المبالغ المالية النقدية أو الأدوات القابلة للتداول لحاملها. وعلى قانون الإجراءات الجزائية الصادر بالقانون الاتحادي رقم 35 لسنة 1992م. وفقًا لدليل البنك المركزي السعودي الخاص بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب "الأفراد الذين يشغلون مناصب قيادية، على سبيل المثال رؤساء الدول أو الحكومات أو المناصب العليا في القطاع العام أو الحكومي أو المسؤولين القضائيين أو العسكريين أو كبار المسؤولين التنفيذيين في الشركات المملوكة للدولة و مسؤولي الأحزاب السياسية المهمين أو موظفي المنظمات الإقليمية والدولية. 14 ـ الشخصيات ذات الصفات الاعتبارية: الهيئات التجارية أو المؤسسات أو الكيانات أو الشركات أو الجمعيات أو أية جهات مشابهة. الوحدة من السلطات المحلية والوحدات الأجنبية المماثلة. تختص اللجنة بما يأتي: - اقتراح الأنظمة والإجراءات الخاصة بمواجهة غسل الأموال في الدولة. ـ صورة من هوية مالكي المنشأة الواردة أسمائهم. الجهات المعنية بإصدار الرخص التجارية والصناعية. وزارة الاقتصاد والتجارة.
نظام مكافحة غسل الأموال Pdf
يوجد لدى البنك الأهلي السعودي فريق متخصص لمراقبة وتطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة بناء على النهج المرتكز على المخاطر فيما يتعلق بالعملاء المصنفين كعملاء "عالي المخاطر". الحصول على معلومات ومستندات إضافية لمعرفة العميل. قرار مجلس الوزراء رقم (24) لسنة 2022 بتعديل بعض أحكام قرار مجلس الوزراء رقم (10) لسنة 2019 في شأن اللائحة التنفيذية للمرسوم بقانون (20) لسنة 2018 في شأن مواجهة جرائم غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة. تمثل متحصلات لنشاط إجرامي أو ارتباطها أو علاقتها بعمليات غسل الأموال أو تمويل الإرهاب. المادة الرابعة عشرة: للسلطة المختصة بالتحقيق من تلقاء نفسها. توقفهم عن العمل ولا يجوز استخدام تلك المعلومات إلا للأغراض المنصوص عليها في هذا. المصادرة: نزع ملكية الأموال الخاصة بصورة دائمة بموجب حكم صادر من محكمة مختصة. مكافحة غسل الأموال وإجراء برامج المراقبة والتدقيق الداخلي ذات الشأن ، على أن تتضمن. ، وفي حالة ضبطه من الجهات الأمنية أو الجمارك بالمبلغ أو الأدوات المالية القابلة.
المالية المحددة والمنظمات غير الهادفة للربح الواردة في الفقرة ( 6) من هذه المادة. ـ صورة من هوية المدير المسؤول. ز ـ جرائم الرشوة المنصوص عليها في نظام. سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات. ب ـ التقسيط والتمويل. الحسابات والمراسلات التجارية وصور وثائق الهويات الشخصية. 16 / 4 ـ في حال حمل المسافر المغادر معادن. 26 / 3 ـ تحال الطلبات المتعلقة بتعقب الأموال. وللمحكمة المختصة إبطال أو منع بعض الإعمال.
16 / 9 ـ في حالة عدم مراجعة أصحاب هذه. ـ بيانات عن طبيعة العمليات المبلغ عنها. 16 / 12 ـ تقوم مصلحة الجمارك بإعداد وتطوير. ج ـ تحديث الضوابط والإجراءات بشكل دوري. 1 / 4 ـ يعد من العمليات الواردة في الفقرة. المادة السابعة: للجهات الرقابية المختصة إصدار تعليمات. تتشكل من رئيس ومساعد وعدد كاف من المتخصصين. في شأن مكافحة المواد المخدرة والمؤثرات العقلية ،. كالغش بالأصناف والأوزان والأسعار وتقليد السلع ، والتستر التجاري المنصوص عليه في. تم تحديد النقاط التالية التي يجب اتباعها عند إجراء العناية الواجبة المعززة بناءً على سياسة البنك الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: - الحصول على معلومات ومستندات إضافية فيما يخص مصادر الأموال وطبيعة نشاط العميل. التزام المجموعة بمتطلبات أنظمة مكافحة غسيل الأموال. الأشخاص الطبيعيون الموكل إليهم أو سبق أن أوكلت إليهم وظائف بارزة في الدولة أو في أي دولة أخرى كرؤساء.