ومن ثم تعد عملية التحكم في مثل هذا الحجم الضخم من التحويلات لضبط التحويلات المشكوك فيها مستحيلة من الناحية العملية. وعلى ذلك فانه من المتوقع أن يؤدي تزايد نشاط الجريمة المنظمة إلى تحقيق خسارة صافية للمجتمع في كل من الناتج والدخل والوظائف بغض النظر عن كيفية إنفاق نقود الجريمة. حيث تتم عملية إخفاء الأموال القذرة ضمن عمليات التحويل الضخمة التي تتم يوميا. فرقة ناجي عطاالله: رواية - يوسف معاطي. فمن الممكن أن تؤدي استثمارات الجريمة إلى آثار إيجابية على الناتج والتوظف، تفوق خسائر صناعات السلع الاستهلاكية. اقرأ أيضًا: هل البنك يشتري العملات القديمة.
- يا ذكريات يا - وائل غنيمي
- سؤال البنك عن مصدر الفلوس –
- فرقة ناجي عطاالله: رواية - يوسف معاطي
يا ذكريات يا - وائل غنيمي
وتمثل هذه الأنشطة مصدر خطر كبير لتلك الأسواق. وتشمل المجموعة الأخيرة مجموعة متنوعة من وكلاء مثل المحامين والمحاسبين وغيرهم، أو مجموعة مشروعات الواجهة shell business. ويستعين أرباب الجريمة المنظمة بأرقي الخبرات في كافة المجالات لإدارة والتحكم في هذه الشبكة من المشروعات الواجهة. أرباح تتحقق للمجرمين.
وتتبع عصابات الجريمة المنظمة استراتيجيات متعدد للخلط يمكن تلخيص أهمها في الآتي: 1 - الخلط المصرفي. بينما يشير تقرير الكونجرس إلى أن ما بين 40 - 80 مليار دولار من الأموال التي يتم غسلها هي أرباح تجارة المخدرات في الولايات المتحدة وحدها. أي تطبيق قاعدة الاحتكار المطبقة بواسطة الجريمة المنظمة في الاقتصاد التحتي على الاقتصاد الرسمي. يا ذكريات يا - وائل غنيمي. وبهذا تتم عملية تحويل الأموال من أموال قذرة إلى قرض مدفوع بواسطة مقترض قام بعملية قانونية. ويضيف: انه ليس هناك قانون يلزم البنك بسؤال العميل عن مصادر دخله وان كان بامكان البنك السؤال أو الاستفسار لكن ليس هناك شيء يمنع البنك من تلقي العميل في حسابه لأي مبالغ ضخمة أو تحويلها إلى الخارج ذلك ان ايداع النقد بكميات كبيرة لا يخضع لرقابة مسبقة وليس بوسع البنك أن يسأل العميل عن المصادر التي وردت منها مثل هذه المبالغ الكبير. وعادة ما يختلف أسلوب التوظيف بحسب اختلاف الجريمة. هل يصرح القانون للبنك أن يسأل عن مصدر الفلوس؟. كما أصبحت البنوك مطالبة بتعبئة استمارات للمراجعة CRIMINAL REFERRAL FORMS إذا ما اعتقدت بوجود جريمة غسيل أموال بغض النظر عن حجم المعاملة. على سبيل المثال فان نشاط المنظمات القائمة على عملية توزيع المخدرات في جنوب ووسط أمريكا، منفصل تماما عمن يقومون بعملية غسيل الأموال.
سؤال البنك عن مصدر الفلوس –
نمو عدد علاقات التراسل البنكية والتي تزيد من استخدام الحسابات المصرفية المتخصصة والتي يمكن استخدامها بواسطة العملاء الأجانب أو البنوك المراسلة. شراء ذمم رجال الشرطة والقضاء والسياسيين مما يؤدي إلى ضعف كيان الدولة واستشراء خطر جماعات الإجرام المنظم. حيث يتم ذلك من خلال شراء شركات كوسيلة لعملية التوظيف والخلط. ولكي يتمكن المجرمون من شراء تلك الأصول فانهم عادة ما يكونون مستعدين لدفع أي ثمن في مقابلها، حتى وان كان ذلك الثمن غير حقيقي. سؤال البنك عن مصدر الفلوس –. فقد أدى نظام التحويل السلكي إلى تمكين المنظمات الإجرامية من التمتع بميزة النقل السريع للنقود بين الدول المختلفة، وفي ذات الوقت تقليل مستويات المخاطرة المصاحبة لعمليات الغسيل إلى مستويات يمكن إهمالها. على سبيل المثال كان البنك يضم حسابات "أبو نضال". للتغلب على هذه المشكلة فان الغاسل لابد وان يقوم بتدبير عملية إيداع تلك الأموال بحيث يتجنب المشاكل المرتبطة بالتصرف في مثل هذا الحجم النقدي الكبير.
وهو ما سوف يعزى إلى ارتفاع كفاءة المطعم. كذلك يشمل المصطلح البنوك الإلكترونية حيث يتم الاحتفاظ بحاسب إلى ويتم التحويل إلكترونيا عن طريق الانترنت. والان افرض انه حقق أرباح في مبيعات الهيروين تساوي 200، في هذه الحالة يمكن وضع الـ 200 في المطعم لتظهر الحسابات على أساس تحقيق ربح يساوي 400. ف خطوره عليه اما استقبل كل شهر ع حساب بنكي ف مصر مبلغ كبير. الاعتماد المتبادل للمؤسسات المالية على أساليب المقاصة clearing mechanisms حول العالم والذي يؤدى مع زيادة سرعة نظم التحويل اللاسلكي إلى زيادة المخاطر المنتظمة systematic risk ويثبط أي محاولات للتدخل والتي يمكن أن تبطئ أو تعيق أي تدخل لإبطاء أو تعطيل مثل هذه النظم. بينما يتم فرض عقوبة وغرامة مالية تصل إلى 7 مليون ريال، وذلك للمصادر الأخرى الغير مشروعة. و - الخلط عن طريق تزييف فواتير التجارة الدولية: حيث يلجأ غاسلوا الأموال على المستوى الدولي إلى تزييف الفواتير.
فرقة ناجي عطاالله: رواية - يوسف معاطي
وتتمثل المشكلة الأساسية في أن غسيل الأموال يتضمن معاملات مالية بحجم ضخم يجعلها مربحة جدا وبالتالي جذابة للمؤسسات المالية القانونية التي تتعامل فيها. يمكن القول بأنه لا يعلم أحد ( إلا الله) قدر هذه الأموال التي يتم غسلها سنويا. وحينما تم إصدار قانون سرية البنوك تمت عمليات تجزئة الإبداعات إلى قيم اقل من 10000 دولار وتكرار عملية الإيداع في نفس البنك أو في فروع مختلفة للبنك أو في العديد من البنوك. ويقوم الوسيط ببساطة ببيع رجل الأعمال إيرادات تجارة المخدرات من النقود الموجودة أساسا في الولايات المتحدة بخصم يصل إلى 20%. وطلبت اللجنة كما يضيف د. على سبيل المثال يمكن إنشاء شركة جديدة تصدر عددا كبيرا من الأسهم يملكها الغاسل من خلال وكلائه في الخارج. وبالتالي لن يكون غاسل الأموال عرضة للمسائلة عن مصدر سيارته الفاخرة، أو فيلته الجديدة، كما سيعامل كرجل أعمال محترم في البنوك من جانب البنوك. 09 مليار دولار، وفقدان في الوظائف يتراوح بين 125000 إلى 250000 وظيفة، بسبب آثار المضاعف الناجمة عن تغير نمط الإنفاق. فقد انشأ بنك الاعتماد والتجارة في لوكسمبورج عام 1972.
فأسعار الأصول الاستثمارية تميل نحو التضخم، لان أموال الجريمة لابد وان يبحثون عن استثمار آمن لنقودهم. يحق للبنك السؤال عن مصدر الفلوس التي يرغب العميل في إيداعها في حسابه في الحالات التالية: - إيداع مبالغ مالية كبيرة في البنك، لا تتناسب مطلقًا مع دخل العميل أو طبيعة العمل الذي يقوم به. على سبيل المثال فان الأموال الناتجة عن بيع المخدرات تأتي أساسا من موزعي المخدرات في الشارع، والذي يبيعون المخدرات نقدا وذلك بهدف تمويه طبيعة المتعاملين؛ البائع والمشتري. ويقيس المضاعف الزيادة في الاقتصاد الناجمة عن الزيادة في الطلب على صناعة ما.
وتتمثل الخطورة في مثل هذه الوسيلة في انه من الصعب جدا إثبات عملية غسيل الأموال في مثل هذه الحالة.